※本文章引用TSUBAKI IN Japan :https://tubakiinjapan.com/taxdeduction-dependents/
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最近收到很多在日台灣人詢問有關 海外扶養 相關問題!所以想一下在此特別寫一篇有關[海外扶養控除]的介紹以及Q&A幫助大家了解什麼是扶養控除喔！在這邊一次性幫大家講解一下！其實非常簡單而且只需幾個步驟就可以幫你省點錢喔!
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【關於扶養控除】
想知道什麼是扶養控除嗎？特別是身在日本的在日台灣人，如何申請海外扶養控除？別擔心！
這一篇簡單又實用的攻略，帶你一步步搞懂！
【日本稅金大解析！帶你秒懂稅金怎麼算？】
在日本，稅金大致分成兩大類：所得稅和住民稅。下面帶你簡單了解怎麼計算
1. 所得稅（所得税）這是根據你賺的錢來算的稅，屬於國家稅。
（總收入 － 總經費 － 所得控除） × 稅率 – 稅額控除 = 所得稅。
2. 住民稅（住民税）這是你住的地區向你徵收的稅，屬於地方稅。
在日本繳稅時，你會聽到兩個關鍵詞：綜合課稅和分離課稅。這兩種方式分別針對不同收入來源計算稅金。讓我用簡單有趣的方式帶你了解
綜合課稅就像把你一整年的所有收入全部放進一個大鍋裡，再根據總額來計算稅率。賺得越多，稅率越高。這是日本最常見的課稅方式。
➡️ 收入範例：租金收入,工資、薪水,獎金,事業收入（如自由業或自營事業）
分離課稅則是針對某些特定收入，單獨計算稅金，不跟其他收入混在一起。這些收入通常有特殊規定或稅率。
➡️ 收入範例：股票投資收益,房地產買賣收入,利息收入, 外匯交易收益
【什麼是扶養控除】
扶養控除（扶養控除）是日本稅制中的一項減稅政策(總共有14種)。它的作用是幫助有扶養家人的納稅人減少課稅金額，從而降低所得稅和住民稅。只要你符合條件，就可以申請這項控除，減輕稅務負擔！
【扶養控除對象與條件】
根據日本國稅局的海外扶養控除相關規定，須符合以下條件：
- 本人6等親內或是配偶者外的3等姻親內，或是政府承認的領養子以及委託看照老人
子女,父母,兄弟姐妹,其他親屬（需符合一定條件） - 與納稅人同住或接受納稅人經濟支援（例如海外匯款）。
- 扶養控除對象年收入低於48萬日圓。
- 扶養控除對象不得從青色申告者得到一毛收入，也不可為白色申告者
- 給國內家人匯生活費時至必須超過38萬日幣以上
看得懂日文的可點這→ 面向关于属非居民的亲属适用于抚养扣减等的纳税人
扶養親屬越多、控除金額越大，省下的稅就越多
【扶養控除金額】
扶養控除的金額根據被扶養者的年齡和情況有所不同：
- 一般扶養親屬（16歲以上）：33萬日圓。
- 特定扶養親屬（19歲到23歲的學生）：63萬日圓。
- 同居的老年親屬（70歲以上）：58萬日圓。
- 非同居的老年親屬（70歲以上）：48萬日圓。
| 扶養對象年齡 | 控除金額 |
|---|---|
| 一般扶養親屬（16歲以上） | 33萬日圓 |
| 特定扶養親屬（19-23歲） | 63萬日圓 |
| 同居老年親屬（70歲以上） | 58萬日圓 |
| 非同居老年親屬（70歲以上） | 48萬日圓 |
看得懂日文的可點這→ 令和５年１月からの国外居住親族に係る扶養控除等Ｑ＆Ａ
【每年到底可省下多少稅金?】
被扶養者年齢 | 扶養控除額 | 所得税退税金額（依照各人年收) | 住民税退税金額平均10% | ||||
| 5% | 10% | 20% | 23% | 33% | |||
| 16-18歳 | 380,000 | 19,000 | 38,000 | 76,000 | 87,400 | 125,400 | 380,000 |
| 19-22歳 | 630,000 | 31,500 | 36,000 | 126,000 | 144,900 | 207,900 | 630,000 |
| 23-69歳 | 380,000 | 19,000 | 38,000 | 76,000 | 87,400 | 125,400 | 380,000 |
| 70歳＆同居 | 560,000 | 29,000 | 58,000 | 116,000 | 133,400 | 191,400 | 560,000 |
| 70歳＆非同居 | 480,000 | 24,000 | 48,000 | 96,000 | 110,400 | 158,400 | 480,000 |
政府會退給你的稅金=「所得稅退稅金額」+「住民稅退稅金額」。請操考上面表格比如:
Aさん扶養50歲的媽媽，且Aさん的最終所得稅率為5%，那麼他將可以拿回19,000+38,000=57,000日幣。
每年省5萬10年省50萬!可以拿來做很多事情了!
【海外扶養 證明相關文件】
申請扶養控除時，必須給政府提出下列2項資料。
1.【親屬關係證明文件】日文譯本
- 戶籍謄本或親屬關係公證書。（必要時須提示護照以外的正本）
- 如果是海外戶籍（需附日文翻譯）。若戶籍謄本沒辦法證明親屬關係（如果沒有登記在同個地址），可以申請家人的「出生證明」。
2.【經濟支援證明文件】送金相關證明文件
這部分是證明你有定期匯錢或提供經濟支持：
- 匯款紀錄（日幣38萬以上:切記匯錢的時候記得匯到扶養對象的戶頭裡）
- 銀行對帳單，顯示匯款金額和受款人。
- 海外扶養費明細書（一些公司或稅務局會要求填寫此表）。
這個很重要! 很重要! 很重要!
以上文件必須要表明收款者的姓名跟匯款日期，若收款者不是被撫養者的話，是沒法被認可的喔！如果你要申請爸爸為被撫養者，那麼你的送金單上收款者的名字必須要是爸爸的名字。
3.【扶養親屬的生活證明文件】（看情況而定）
- 如學校證明（如果扶養對象是學生）。
- 扶養親屬的身份證明或居住證明（例如台灣的居住證、身份證影本）。
【匯款金額】
重點: 匯款金額設定了下限38萬日幣才能符合資格。
【期限與申請時期】
- 海外匯款期間：1月1日～12月31日
- 年末調整：一般公司約在11月前後
- 確定申告：隔年2月16日～3月15日
【最實用而且便宜的海外匯款方式】
一般銀行的匯款需要花費許多手續費，而且雙方都需要繳手續費, 隨便都是幾千日幣起跳，
團長在這給大家介紹便宜又快速的網路匯款服務。這邊給大家介紹團長最愛用的「Wise」.
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【總結】
扶養控除就是減輕稅負的好方法！不管你扶養誰，只要符合條件，都能透過這項政策幫自己省下一筆錢。記得在報稅時善加利用，讓你的荷包輕鬆一點!
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